Ingen liker å jangle rundt med mynter i lommene, så siden kontaktløse betalinger ble introdusert, har vi nesten ikke sett tilbake. Men en ny undersøkelse har vist at mange mennesker ikke har noen anelse om de underliggende kostnadene ved prosessen - der du kanskje bokstavelig talt kan være "kjøpstid". Enda mer bekymringsfullt - for de av oss som er avhengige av å betale vinket (vekk) våre besparelser - hvis du bruker trykk-og-gå-selv på et debetkort, blir du sannsynligvis belastet kredittkortkort.
Tap-og-go-betalinger er praktiske. Men de er dyre å behandle; som dr. Michael Schaper, nestleder i den australske konkurranse- og forbrukerkommisjonen (ACCC), fortalte ABC:
"Mange innser ikke at når du bruker paywave, blir det behandlet gjennom kredittkortsystemet, og for de fleste bedrifter er det et gebyr de belastes via banken eller deres kortoperatør."
Dr Schaper fortsatte med å si: "Alle kort (er) behandles som en kredittransaksjon som standard under det populære tap-og-go-systemet". Mange forhandlere velger nå å sette den prisen tilbake på kundene.
Det er to måter en bedrift kan gjøre dette på. Enten absorberer de selve prosesseringskostnadene og setter prisene opp (slik at en $ 3,50 kaffe koster nå 3,60 dollar), eller de legger til et lurt tilleggsgebyr ved disken.
"Hvis du trykker på og blir truffet med en ekstra kostnad, er det lovlig."
Daglig leder Russell Zimmerman fortalte ABC at det er en tap-situasjon som også legger press på småbedrifteres bunnlinjer.
"Dette har skjedd av lur, og forhandlere skjønte ikke hva som skjedde da de ble bedt om å logge på å trykke og gå."
Han sa også at Westpac, ANZ og NAB planlegger å gi forhandlere muligheten til å behandle tap-og-gå-betalinger gjennom billigere ruter. Inntil da, men hvis du vil hjelpe din bearded-baristas sjef, må du ikke fortsette å sette prisene opp på hans $ 5.75 chai lattes (eller hvis du vil unngå tilleggsavgift), hold deg til kontanter - eller husk PIN-koden din.